فرزین فردین فرد با هویت 3FMusic، کلاهبردار یونیک فاینانس؛ نه یک فعال رمزارز!

ویژگی‌های اصلی دسیسه‌های هرمی:

• ارائه وعده‌های درآمدی غیرواقعی مبتنی بر جذب اعضای جدید

• فقدان محصول یا خدمات واقعی، یا عرضه محصولات صوری و بی‌ارزش

• سوءاستفاده از ناآگاهی عمومی نسبت به سرمایه‌گذاری مالی

در دو دهه اخیر، بسیاری از کلاهبرداری‌های هرمی از بازار بورس و سهام به عنوان پوششی برای فریب مردم استفاده کرده‌اند. چرا؟

• کلاهبرداران می‌توانند اوراق جعلی را به‌عنوان اسناد سرمایه‌گذاری معتبر جا بزنند.

• آگاهی محدود مردم نسبت به بازارهای مالی، فرصتی طلایی برای فریبکاری آنهاست.

یونیک فاینانس؛ یکی از بزرگ‌ترین دسیسه‌های هرمی منطقه

یکی از معروف‌ترین کلاهبرداری‌های هرمی در خاورمیانه، یونیک فاینانس است. این شبکه مجرمانه، علاوه بر ایران، فعالیت خود را در کشورهای توسعه‌نیافته‌ای مانند عراق، افغانستان و ازبکستان گسترش داده و حتی در ترکیه نیز قربانیان زیادی داشته است.

موسسان یونیک فاینانس که ملیت ایرانی دارند، تجربه طولانی در طرح‌های پانزی شکست‌خورده‌ای مانند یونیفاندز و کیونت دارند. آنها با تغییر استراتژی‌های خود، تلاش کرده‌اند این دسیسه هرمی را به‌عنوان یک شرکت معتبر بورس و سرمایه‌گذاری معرفی کنند.

موسس یونیک فاینانس چه کسی است؟
فرزین فردین فرد، تبعه ایرانی ساکن امارات، مغز متفکر یونیک فاینانس است که با پوشش استودیوی موسیقی 3FMusic در دبی، این تشکیلات را مدیریت می‌کند.

دیگر عوامل اصلی یونیک فاینانس:

• محسن درخشان (سرشاخه اصلی یونیک فاینانس در ایران)

• نیما طبری فرد

• مجتبی گوران جلالی (کوروش گران)

محسن درخشان که نقش کلیدی در ورود این کلاهبرداری به ایران داشت، مدتی پیش در دادگاهی علنی به جرم کلاهبرداری و اخلال در نظام اقتصادی محاکمه و به ۲۰ سال حبس، رد مال به ارزش ۶۰ میلیون دلار و جریمه‌های سنگین محکوم شد.

یونیک فاینانس از سوی دستگاه‌های نظارتی و قضایی ایران، عراق و افغانستان به‌عنوان یک دسیسه هرمی معرفی شده و سران آن تحت پیگرد قانونی قرار دارند.

بررسی صحت ادعاهای یونیک فاینانس

گردانندگان یونیک فاینانس برای پیشبرد اهداف کلاهبردارانه‌ی خود، ادعاهای متعددی را مطرح کرده‌اند. در این نوشتار، صحت این ادعاها را بررسی می‌کنیم.

۱) آیا یونیک فاینانس یک شرکت سوئیسی است؟

یکی از ادعاهای همیشگی موسسان و طرفداران یونیک فاینانس این است که این شرکت یک مؤسسه مالی معتبر جهانی بوده و دفتر رسمی آن در زوریخ، سوئیس قرار دارد. آنها ادعا می‌کنند که ریاست شرکت و هیئت‌مدیره در این دفتر حضور دارند و فعالیت‌های شرکت را مدیریت می‌کنند.

اما تنها با یک استعلام ساده از نهاد ناظر بازار مالی سوئیس (FINMA) مشخص می‌شود که این ادعا کاملاً دروغین است. طبق اعلام رسمی FINMA:

• نام یونیک فاینانس در لیست هشدار سرمایه‌گذاری سوئیس قرار دارد.

• چنین شرکتی در سوئیس وجود خارجی ندارد و هیچ دفتر رسمی در زوریخ ندارد.

• شرکت یونیک فاینانس در سال ۲۰۱۷ منحل شده و دیگر وجود خارجی ندارد.

کلاهبرداران از نام یک شرکت منحل‌شده سوءاستفاده کرده‌اند تا فعالیت‌های متقلبانه خود را پنهان کنند.

طرفداران یونیک فاینانس ادعا می‌کنند که علت هشدار FINMA “مشکلات مالیاتی” بوده است. اما پاسخ FINMA به این ادعا کاملاً روشنگر است:

“شرکتی که در کشور سوئیس وجود ندارد، نمی‌تواند مشکل مالیاتی در این کشور داشته باشد!”

منبع رسمی: هشدار FINMA درباره یونیک فاینانس

۲) آیا یونیک فاینانس مجوز فعالیت بین‌المللی دارد؟

سازمان بین‌المللی کمیسیون‌های اوراق بهادار (IOSCO) که به عنوان تنظیم‌کننده استاندارد جهانی بازارهای مالی شناخته می‌شود، نظارت دقیقی بر شرکت‌های سرمایه‌گذاری دارد.

IOSCO چه نقشی دارد؟

• همکاری با G20 و هیئت ثبات مالی (FSB) در اصلاحات نظارتی جهانی

• بررسی و تایید پایبندی شرکت‌ها به استانداردهای مالی و سرمایه‌گذاری

• شناسایی و هشدار درباره شرکت‌های غیرمجاز و کلاهبردار

طبق اعلام رسمی IOSCO، نام یونیک فاینانس از جولای ۲۰۱۷ در لیست هشدار این سازمان قرار دارد. این یعنی:

• یونیک فاینانس هیچ مجوز قانونی برای فعالیت بین‌المللی ندارد.

• گزارش‌های FINMA (نهاد ناظر بازار مالی سوئیس) درباره غیرقانونی بودن این شرکت، توسط IOSCO تأیید شده است.

منبع رسمی: لیست هشدار IOSCO درباره یونیک فاینانس

۳) آیا یونیک فاینانس مجوز فعالیت در ایران دارد؟

در ایران، پلیس فتا و کمیته نظارت بر فعالیت شرکت‌های بازاریابی، تشکیلات یونیک فاینانس را یک دسیسه هرمی غیرقانونی معرفی کرده‌اند. بر اساس قوانین کشور:

• فعالیت در این طرح هرمی غیرقانونی است.

• سرشاخه‌های عضوگیر یونیک فاینانس مجرم شناخته می‌شوند.

• بر اساس مصوبه هیئت عمومی دیوان عالی کشور، عضوگیری در شرکت‌های هرمی بدون مجوز، جرم مستقل محسوب می‌شود و فرد عضوگیرنده مستقیماً مسئول است.

پلیس فتا نیز با راه‌اندازی سامانه پیامکی استعلام، یونیک فاینانس را یک دسیسه هرمی غیرقانونی معرفی کرده است. همچنین در وب‌سایت رسمی کمیته نظارت بر عملکرد شرکت‌های بازاریابی شبکه‌ای، لیست شرکت‌های دارای مجوز فعالیت در ایران منتشر شده است و نامی از یونیک فاینانس در این فهرست وجود ندارد.

۴) آیا یونیک فاینانس در بورس نزدک فعالیت دارد؟

یکی از دروغ‌های بزرگ یونیک فاینانس برای فریب سرمایه‌گذاران، ادعای همکاری با بورس نزدک و سایر بازارهای مالی معتبر جهان است. اما پاسخ رسمی اکانت بورس نزدک و نمایندگی آن در دبی کاملاً واضح است:

• بورس نزدک هیچ ارتباطی با یونیک فاینانس ندارد.

• یونیک فاینانس عضو بورس نزدک نیست!

این ادعای کلاهبرداران تنها یک ترفند تبلیغاتی برای جلب اعتماد و جذب سرمایه‌گذاران ناآگاه است.

۵) آیا یونیک فاینانس دارای سیستم خودکار معاملاتی (ATS) است؟

کلاهبرداران یونیک فاینانس مدعی هستند که یک سیستم خودکار معاملاتی موسوم به Auto Trade System (ATS) دارند که می‌تواند به‌طور روزانه و ثابت سوددهی داشته باشد. اما در دنیای واقعی، چنین ادعایی غیرممکن است!

بازارهای مالی نوسانات شدیدی دارند. هیچ رباتی نمی‌تواند بدون ریسک و به‌طور ثابت سود تولید کند.
کارمزدهای کارگزاری‌ها و سازمان بورس باعث می‌شود که خرید و فروش‌های لحظه‌ای بدون ضرر نباشد.
حتی در بازارهای بزرگ، سهم‌هایی مانند اپل و تسلا در هر دقیقه نوسانات غیرقابل پیش‌بینی دارند، چه برسد به سود ثابت روزانه!

ادعای کلاهبرداران: یونیک فاینانس با این سیستم سهام شرکت‌هایی مانند کاترپیلار، اپل، بنز، بی‌ام‌و و فیسبوک را معامله می‌کند.

واقعیت: این برگه‌های سهام جعلی هستند!

برای سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا، احراز هویت و تأیید حساب بانکی لازم است.
شهروندان کشورهای تحت تحریم، اجازه سرمایه‌گذاری در بورس‌های آمریکا را ندارند.
یونیک فاینانس هیچ ارتباطی با بورس نزدک ندارد، پس این معاملات غیرممکن است!

نتیجه: ادعای سیستم خودکار معاملاتی، یک دروغ بزرگ برای فریب مردم است.

۶) آیا سرمایه اولیه توسط یونیک فاینانس بیمه می‌شود؟

یونیک فاینانس مدعی است که سرمایه اعضا توسط یک شرکت بیمه آمریکایی به نام GPM تضمین می‌شود. اما این ادعا کاملاً دروغین است!

هیچ شرکت بیمه‌ای در دنیا سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را تضمین نمی‌کند. ذات بازار سرمایه، ریسک و نوسانات است.
با استعلام از کمیسیون تنظیم مقررات بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) و سامانه ثبت شرکت‌های ایالت دلاور، مشخص شد که شرکت بیمه‌ای GPM در این لیست‌ها وجود ندارد.
این ادعا فقط یک ترفند تبلیغاتی برای جذب سرمایه‌های مردم ناآگاه است.

نتیجه: هیچ بیمه‌ای سرمایه شما را تضمین نمی‌کند. این فقط یک دروغ دیگر از کلاهبرداران یونیک فاینانس است!

۷) آیا مردم کشورهای توسعه‌یافته عضو یونیک فاینانس هستند؟

کلاهبرداران یونیک فاینانس ادعا می‌کنند که سرمایه‌گذاران کشورهای پیشرفته (مانند آمریکا، آلمان، انگلستان و کانادا) عضو این شبکه هستند و سودهای کلان از آن دریافت می‌کنند. اما آیا چنین ادعایی منطقی است؟

در کشورهای توسعه‌یافته، سود بانکی معمولاً بین ۲ تا ۳ درصد است و اگر واقعاً نهادی وجود داشت که سالانه ۷۲ درصد سود تضمینی پرداخت کند، قطعاً میلیون‌ها سرمایه‌گذار اروپایی و آمریکایی به سمت آن جذب می‌شدند.
با یک بررسی ساده از آمار سایت الکسا و گوگل ترند مشخص می‌شود که مخاطبان اصلی یونیک فاینانس، مردم کشورهای توسعه‌نیافته و بحران‌زده اقتصادی هستند.
یونیک فاینانس در کشورهای پیشرفته هیچ اعتباری ندارد و حتی نام آن در لیست هشدار نهادهای نظارتی مثل فینما (سوئیس) و IOSCO (بین‌المللی) قرار دارد.

حقیقت تلخ:

یونیک فاینانس مخصوص کشورهای درگیر مشکلات اقتصادی، تورم و فقر طراحی شده است.
هدف اصلی این شرکت، سوءاستفاده از مردمی است که به دنبال راهی سریع برای ثروتمند شدن هستند.
اگر یونیک فاینانس واقعی بود، مردم اروپا و آمریکا میلیاردها دلار در آن سرمایه‌گذاری می‌کردند، اما چنین اتفاقی هرگز رخ نداده است!

۸) آیا Unique Finance همان Unique Finanz AG است؟
ادعای کلاهبرداران: بله
واقعیت: خیر!!!

یونیک فاینانس برای معتبر جلوه دادن خود، نام شرکت دیگری را جعل کرده است!

کلاهبرداران مدعی‌اند که Unique Finance و Unique Finanz AG یک شرکت با دو نام متفاوت هستند.
اما با یک جستجوی ساده در وب‌سایت رسمی ثبت شرکت‌های سوئیس (Zefix) مشخص می‌شود که Unique Finanz AG هیچ ارتباطی با یونیک فاینانس ندارد.

Unique Finanz AG یک شرکت قانونی ثبت‌شده در سوئیس است که مدیر آن رابرت ویسر (Robert Wisser) می‌باشد.
این شرکت در حوزه سوخت و انرژی پاک فعالیت دارد و هیچ‌گونه ارتباطی با بازارهای مالی یا سرمایه‌گذاری ندارد.
رابرت ویسر شخصاً در سایت TrustPilot اعلام کرده که هیچ ارتباطی با یونیک فاینانس ندارد!

در اسناد رسمی Unique Finanz AG صراحتاً ذکر شده که این شرکت هیچ نام تجاری دیگری ندارد.

۹) آیا کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) فعالیت یونیک فاینانس را تأیید می‌کند؟

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) یکی از نهادهای اصلی نظارت بر بازارهای مالی در ایالات متحده است. این نهاد همواره به سرمایه‌گذاران هشدار می‌دهد که طرح‌هایی که وعده سود زیاد بدون ریسک می‌دهند، فاقد مجوز قانونی بوده و مشکوک به کلاهبرداری پانزی و هرمی هستند.

SEC در بخش هشدارهای سرمایه‌گذاری خود نشانه‌های دسیسه‌های پانزی را این‌گونه معرفی می‌کند:
وعده سودهای نجومی و بدون ریسک
بازدهی ثابت و بیش از حد یکنواخت
عدم شفافیت و داشتن استراتژی‌های مخفی
نداشتن مجوزهای قانونی برای فعالیت

در وب‌سایت رسمی SEC، یونیک فاینانس در فهرست هشدارهای کلاهبرداری قرار دارد.

سرانجام سرشاخه‌های کلاهبرداری یونیک فاینانس چه شد؟

در تاریخ ۱۶ آذر ۱۴۰۰، “محسن درخشان‌فر”، یکی از سرکرده‌های یونیک فاینانس، به ۲۰ سال حبس و رد مال محکوم شد.
سایر سرشاخه‌های اصلی این کلاهبرداری از ایران متواری شده‌اند، از جمله:

• نیما طبری فرد (فراری به ترکیه) → از سرکردگان دسیسه‌های پانزی یونیفاندز و کیونت، دارای سابقه کیفری و زندان، مسئول یکی از کانال‌های تبلیغاتی یونیک فاینانس.

• مجتبی گوران جلالی (ملقب به کوروش گران) → مدیریت کانال‌های تبلیغاتی یونیک فاینانس، جذب‌کننده اتباع ایرانی خارج از کشور.

• فرزین فردین فرد → مؤسس اصلی یونیک فاینانس، ساکن دبی، مدیر شرکت موسیقی 3fmusic.

۱۰) فرزین فردین فرد و ساخت هویت جعلی با خرید NFT

فرزین فردین فرد چگونه از پول مالباختگان، هویت جدیدی برای خود ساخت؟

فرزین فردین فرد که با فریب هزاران نفر سرمایه‌های کلانی به جیب زده، در دبی زندگی لاکچری برای خود ساخته و در حال پول‌پاشی با اموال مالباختگان است.

خرید پلاک لاکچری در دبی 

در ویدئوی منتشر شده از مزایده پلاک تک‌رقمی شماره ۹ در دبی، برنده این مزایده کسی نیست جز فرزین فردین فرد!
پلاک AA9 که او در این مزایده خرید، یکی از گران‌ترین پلاک‌های خودرو در جهان است و در مراسم خیریه “۱۰۰ Million Meals” برگزار شد.

هدف از این خریدهای پر سر و صدا چیست؟
شستن پول‌های کثیف حاصل از کلاهبرداری
ایجاد هویت جعلی برای خود و تغییر چهره در فضای عمومی
ورود به جامعه لاکچری‌نشین دبی برای افزایش اعتبار جعلی

خرید NFTهای گران‌قیمت 

فرزین فردین فرد از طریق شرکت موسیقی خود (3fmusic) میلیون‌ها دلار در بازار NFT خرج کرده است. او در برخی از خریدهای مشکوک، قیمت‌های غیرواقعی برای آثار هنری پیشنهاد داده تا از این طریق دارایی‌های خود را به‌صورت قانونی نشان دهد.

دیدگاه نیوز را در شبکه های اجتماعی دنبال کنید

امیر حیدری

سردبیر دیدگاه نیوز، بیش از 16 سال است که در زمینه های تخصصی طراحی، توسعه، بهینه سازی و سئوسازی وب فعالیت می کند. وی از سال ۱۳۸۷ فعالیت خبری خود را در حوزه اخبار تکنولوژی آغاز کرده و از سال ۱۳۹۳ در حوزه های سیاسی، اجتماعی، اقتصادی شروع به فعالیت مستمر خبری کرده است. وی عضو هیئت مدیره شرکت رایسام نیز می باشد.