چرا IXBroker یک دام کلاهبرداری برای کاربران ایرانی است؟ بررسی ریسک‌ها و ترفندهای فریبکارانه آن!

۲- ادعای داشتن مشتری از سراسر جهان

این وب‌سایت برخلاف ادعای جهانی بودن، تنها دارای دو زبان فارسی و انگلیسی است. ادعا در تصاویر و صفحات آرشیو شده مشخص است:

اما با جست‌وجو در گوگل ترندز، متوجه می‌شویم که این عبارت تنها در ایران جست‌وجو شده‌ است (لینک). این بررسی بدان معناست که بیشترین افرادی که کلمه ixbroker را در گوگل جستجو کرده‌اند از داخل ایران بوده‌اند! این یافته با ادعای این بروکر که بصورت بین‌المللی کار میکند کاملا در تضاد است!

۳- عدم داشتن مجوزهای لازم

هر بروکر برای ارائه خدمات در کشوری، باید توسط نهاد نظارتی آن کشورها رگوله (تنظیم‌گری) شده باشد. بروکر ixbroker نیز در نسخه انگلیسی سایت خود (و نه فارسی!) مدعی شده که شرکت‌های وابسته و شرکای تجاری‌اش دارای مجوزهای FCA، CySEC، ASIC و CFTC هستند. همچنین اعلام کرده‌اند که بخشی از فعالیتشان غیرمتمرکز است و فاقد نظارت و رگوله سنتی‌ست! و در این بروکر احراز هویت نیز انجام نمی‌شود. (لینک سایت به زبان انگلیسی– آرشیو)

اما با  جست‌وجو سایت‌های نهادهای ناظر کشورهایی که ixbroker ادعا می‌کند در آنجا ثبت شده، اثری از مجوز برای این بروکر وجود ندارد. با بررسی‌های انجام شده متوجه شدیم هیچ مجوزی از نهادهای معتبر نام‌برده‌شده ندارد!

این بروکر مجوز سنت لوسیا را که یک منطقه‌ی آفشور است دارد. مناطق Offshore مناطقی در دنیا هستند که قوانین و نظارت سخت‌گیرانه ندارند و به‌راحتی به کشورهای تحریم‌شده مانند ایران خدمات می‌دهند و دارای مالیات کمی نیز هستند (لینک: در اینجا اسم ixbroker را جستجو کنید):

چرا ixbroker خطرناک است؟

پیش‌تر توضیح دادیم که چرا این بروکر نمی‌تواند بین‌المللی باشد، اما در ادامه توضیح خواهیم داد که چرا خرید سهام بین‌الملل در ixbroker امکان‌پذیر نیست. اول سری به کانال تلگرام فرزاد وجیهی از مبلغین اصلی این بروکر می‌زنیم:

سهام واقعی آدیداس در بورس آلمان معامله می‌شود و برای معامله این سهام، بروکر باید دارای مجوز از نهادهای نظارتی اروپا (مانند FCA، BaFIN، CySEC و…) باشد که همانطور که در بالا نشان دادیم آی ایکس بروکر هیچ مجوزی از نهادهای مذکور ندارد. بنابراین حتی تصور خرید و فروش سهام‌های واقعی را در این بروکر از سرتان بیرون کنید!

اما معاملاتی وجود دارند به نام معاملات CFD (Contract For Difference). در این نوع، شما مالک واقعی دارایی نمی‌شوید بلکه تغییرات قیمت را حدس می‌زنید و از این راه سود یا ضرر می‌کنید. ولی انجام این معاملات نیز در بروکرهای مشکوک ریسک‌های زیادی دارد که برخی از آن‌ها را توضیح می‌دهیم:

1. چون نظارتی وجود ندارد و به بازارهای واقعی متصل نیستند، احتمال دستکاری قیمت و ضرر شما بسیار بالاست.
2. اگر سود زیادی کنید، بروکر ممکن است به شما اجازه برداشت ندهد یا پول شما را مسدود کند یا روند پرداخت را با بهانه‌های بی‌مورد کند بکند.
3. بروکر می‌تواند شرایط معامله و قوانین را هر زمان که اراده کند عوض کند و حسابتان را مسدود کند.
4. هیچ نهاد قانونی‌ای از شما حمایت نمی‎کند!

۴- اهرم‌ غیرمنطقی در IXBROKER

در بروکرهایی که تحت نظارت نیستند یا نظارت محدود دارند، وجود این نوع اهرم‌های کنترل نشده رایج است چون هدفشان جذب مشتری‌ست. در این بروکرها، اهرم‌های بالا کنترل‌شده نیستند و این به‌معنای ریسک بالاتر است. بروکرهای رگوله‌شده معمولا اهرم‌های خیلی بالا ارائه نمی‌دهند زیرا نهادهای ناظر برای حفاظت از معامله‌گران دربرابر ریسک‌های بالا، این موضوع را به‌شدت کنترل می‌کنند. همانطور که در تصویر می‌بینید بروکر ixbroker اهرم ۱:۳۰۰ را به مشتریان خود ارائه می‌دهد که منجر به خطر افتادن سرمایه مشتریانش می‌شود.

۵- پرداخت ریالی IXBROKER

اگر بروکری ادعا کرد که بین‌المللی‌ست، علاوه بر اینکه باید از نهادهای معتبر مجوز داشته باشد (که در بالا دیدیم اینگونه نیست)، به‌دلیل وجود تحریم‌ها اجازه‌ی داشتن پرداخت ریالی را ندارد! بنابراین دوباره ادعای بین‌المللی بودن ixbroker زیر سوال می‌رود و اگر کلاهبرداری اتفاق بیفتد، هیچ قانونی از شما حمایت نمی‌کند. همچنین بروکرهایی که ریال دریافت می‌کنند، برای دریافت ریال از شرکت‌های واسطه استفاده می‌کنند که خطر پول‌شویی را بالا می‌برد.

در بروکر ixbroker، برای پرداخت وجه، امکان پرداخت به ریال ایران دیده می‌شود. آن‌هم نه به شیوه مرسوم. بلکه با واسطه از طریق ربات تلگرام و درگاه پرداخت واسطه. برای پرداخت ریالی به IXBROKER ابتدا از پنل کاربری در سایت بروکر، به یک ربات تلگرامی هدایت می‌شویم! سپس از آنجا پس از احراز هویت! از طریق درگاه واسطه زرین‌پال به درگاه بانکی وارد می‌شویم.

پرداخت ریالی در ixbroker حتی اگر قانونی می‌بود (و مشکل دریافت ریال بابت تحریم‌ها را نداشت)، باید به‌طور مستقیم و از طریق درگاه‌های بانکی رسمی انجام می‌شد. اما پرداخت ریالی در این بروکر از روش‌های غیرمتعارف و با چند واسطه انجام می‌گردد.

سیستم عجیب پرداخت ریالی به ixbroker

پس از وارد شدن به ربات، احراز هویت شما با ایمیل صورت می‌گیرد. سپس دو گزینه برای انتقال وجه دارید: صرافی ایرانیان ماندگار و صرافی کیمیا. البته در هنگام پرداخت در سایت زرین‌پال اسمی از «صرافی» برای هر دو مورد وجود ندارد، و احتمالا درگاه را با عنوان سایت فروشگاهی یا یک کسب و کار ظاهرا قانونی دریافت کرده‌اند، اما برای پرداخت ریالی به ixbroker از آن استفاده می‌کنند.

با جستجو در اینترنت به یک سایت فروش زیورآلات و خرید و فروش شمش طلا و سکه به همین نام «ایرانیان ماندگار» می‌رسیم (https://iranian-mandegar.com و آرشیو صفحه نخست – آرشیو صفحه تماس با ما) که از قضا تنها روش پرداختی آن از طریق درگاه واسطه زرین‌پال است. با احتمال قریب به یقین با عنوان پوششی سایت فروشگاهی از زرین پال درگاه گرفته شده و برای پرداخت بروکر ixbroker استفاده می‌شود.

بروزرسانی روش پرداخت ریالی را در بخش انتهایی همین قسمت ببینید.

متن قرارداد جهت احراز هویت دو به اصطلاح صرافی با یکدیگر متفاوت است:

پرداخت ریالی به ixbroker با صرافی ایرانیان ماندگار

اقرارنامه
 احتراماً اینجانب …….. به شماره ملی…………….. بدواً گواهی می‌دارد که شماره حساب بانکی که واریز وجه از آن حساب صورت پذیرفته، صرفاً متعلق به اینجانب بوده و کلیه تراکنش‌های بانکی شماره حساب مذکور نیز صرفاً از سوی اینجانب صورت می‌پذیرد و به هیچ عنوان در اجاره یا مورد استفاده از سوی اشخاص ثالث نمی‌باشد.
همچنین اعلام می‌دارد کلیه تراکنش‌های بانکی که به درگاه بانکی این صرافی به نشانی https://zarinp.al/iranianmandegar
 صورت گرفته با میل و اراده اینجانب بوده و صاحبان حساب هیچگونه تعهد و مسئولیتی در قبال اینجانب ندارند و اصل مبلغ را به نماینده معرفی شده از سوی اینجانب تحویل خواهند داد و نیازی به اخذ رسید به هنگام تحویل نمی‌باشد. ضمن آنکه اعلام می‌دارد اینجانب حق طرح هر گونه دعوا اعم از حقوقی و کیفری بطرفیت صاحبان حساب را از خود سلب و ساقط می‌نمایم.
امضا

پرداخت ریالی به ixbroker با صرافی کیمیا (شرکت کیمیاگران ساعی)

اقرارنامه
 احتراما اینجانب……. به شماره ملی ……. بدوا گواهی میدارم که شماره حساب بانکی که واریز وجه از آن حساب صورت پذیرفته،صرفا متعلق به اینجانب بوده و کلیه تراکنش های بانکی شماره حساب مذکور نیز صرفا از سوی اینجانب صورت می پذیرد و به هیچ عنوان در اجاره یا مورد استفاده از سوی اشخاص ثالث نمیباشد.
همچنین اعلام میدارم کلیه تراکنش های بانکی که به حساب شرکت کیمیاگران ساعی صورت گرفته با میل و اراده اینجانب بوده و صاحبان حساب هیچگونه تعهد و مسئولیتی در قبال اینجانب ندارند و اصل مبلغ توسط شرکت کیمیاگران ساعی بابت خرید طلای آبشده تحویل داده و نیازی به اخذ رسید به هنگام تحویل نمی باشد. ضمن آنکه اعلام می دارم اینجانب حق طرح هرگونه دعوا اعم از حقوقی و کیفری به طرفیت صاحبان حساب را از خود سلب و ساقط می نمایم.
امضا

شما باید متن اقرارنامه را بنویسید، موارد خواسته‌شده را پر و امضا کنید و عکس آن را همراه با تصویر، کارت بانکی و مدرک شناسایی خود بفرستید!

یکی از این به اصطلاح صرافی‌ها (ایرانیان ماندگار)، دارای درگاه پرداخت زرین‌پال است و صرافی! کیمیا (با نام اصلی شرکت کیمیاگران ساعی) پس از احراز هویت شماره حساب را در اختیار فرد قرار میدهد.

همه این مراحل پیچیده برای انجام یک تراکنش ساده، از موارد مشکوک و اعلام خطر برای این بروکر است!

بروزرسانی:
پس از انتشار این روشی پرداختی برای ixbroker توسط وب‌آموز و محمد جرجندی، زرین پال حساب کاربری مربوط به «روش لینک مستقیم پرداخت» را غیرفعال کرد. با غیرفعال شدن لینک مستقیم پرداختی، «درگاه وبسایت ایرانیان ماندگار» نیز از کار افتاد! بنابراین، نتیجه‌گیری ما از اینکه ixbroker یا وابستگان او، از پوشش فروشگاهی برای دریافت درگاه ریالی اقدام کرده بودند، درست بود!

۶- شبکه‌های اجتماعی در خدمت بروکر مشکوک: اسپانسری و تبلیغات

ابتدا به پیج اینستاگرام این بروکر می‌پردازیم و سپس به سراغ اشخاصی که آن را معرفی کرده‌اند، می‌رویم و خواهیم دید که این بروکر اسپانسر چه اشخاص یا برنامه‌هایی شده است.

بروکر ixbroker دو صفحه اینستاگرام فارسی و انگلیسی دارد که صفحه انگلیسی آن بیشتر پوششی عمل می‌کند، زیرا همان‌طور که گفته شد این بروکر نمی‌تواند در سطح بین‌المللی فعالیت کند و صرفا قصد دارد خود را قانونی و جهانی جا بزند.

ابتدا سری به دنبال‌کنندگان مشترک این بروکر با فرزاد وجیهی (مالک بروکر کلاهبرداری آرون گروپس) می‌زنیم: ۹۴٪ درصد دنبال‌کنندگان این بروکر، دنبال‌کننده صفحه وجیهی نیز هستند!

یعنی از ۱۰۷,۰۰۰ نفری که این بروکر را دنبال می‌کنند، ۱۰۰,۵۸۰ نفر آن‌ها فرزاد وجیهی را هم دنبال می‌کنند.

سفیران IXBROKER

در صفحه فارسی، هایلایت سفیران iX توجه را جلب می‌کند. برخی تبلیغ‌کنندگان، درون آن گردآوری شده‌اند.در مابقی صفحات سفیران iX اثری از دنبال کنندگان مشترک دیده نمی‌شود. بنابراین به آن‌ها پرداخته نمی‌شود. در ادامه، مبلغان آن را خواهیم دید.

الف- اکس بند (X BAND)

در بیوگرافی، هایلایت و پست‌های صفحه، تبلیغ این بروکر دیده می‌شود. همچنین این بروکر اسپانسر این گروه موسیقی نیز هست. در بیوگرافی کانال تلگرامشان نیز، لینک ورود به بروکر دیده می‌شود:

ب- فرزاد وجیهی

فرزاد وجیهی که از قدیم درحال کلاهبرداری با آرون گروپس است، اکنون با تمام توان درحال تبلیغ و جذب مشتری از طریق صفحه اینستاگرام و کانال تلگرامش برای ixbroker است:

وجیهی در کانالی سیگنال می‎گذارد که برای ورود به این کانال باید سه کار را انجام داده باشید:

1. عضو کانال تلگرام دکتر وجیهی باشید.
2. در بروکر  ixbroker ثبت نام کرده باشید و واریزی شما در بروکر تا امروز ۵۰۰ دلار باشد.
3. و زیرمجموعه دکتر! وجیهی در ixbroker باشید.

وجیهی دو هایلایت به نام‌های D-Posite و Buying Shares دارد که در آن‌ها به‌ترتیب به آموزش پرداخت ریالی و شیوه خرید سهام بین‌الملل! در این بروکر می‌پردازد:

همانطور که در بالا در قسمت «نداشتن مجوزهای معتبر» نشان دادیم، فرزاد وجیهی در کانال تلگرامی خود ادعای سیگنال خرید و فروش سهامی مانند سهام شرکت آدیداس و آمازون را می‌کند. در همان بخش نشان دادیم چرا اینکار نشدنی است و درصورت استفاده از معاملات CFD چه خطراتی شما را تهدید می‌کند.

امین فردین که با پروژه پانزی آرپلا و تبلیغ سایت‌های قمار، سابقه درخشانی! در زدن جیب مردم ایران دارد، اکنون مشغول تبلیغات این بروکر در صفحه اینستاگرام و کانال تلگرام متعلق به خودش است. فردین برای پروموت این بروکر یک صفحه اینستاگرامی به اسم fardintrade نیز راه اندازی کرده است (آرشیو پیج):

ت- ساسی مانکن

ساسی مانکن نیز که پیش از این تبلیغ سایت‌های قمار و شرط‌بندی غیرقانونی را در کارنامه شبکه‌های اجتماعی و موزیک‌ویدئوهای خود (با کمک رادیو جوان) دارد نیز بروکر نامعتبر ixBroker را تبلیغ کرده است.

ث- سینا سرلک

از سینا سرلک، خواننده مشهور سبک پاپ و سنتی، ویدیویی در پیج اینستاگرام ixbroker دیده می‌شود.

ج- پوریا پوتک

درحالیکه پوتک ویدیویی با محتوای آگاهی‌رسانی در زمینه کلاهبرداری نیز ساخته است، مشغول تبلیغ و معرفی بروکر کلاهبردار ixbroker است

پوتک از حدود ۳ ماه پیش از نگارش این متن، تبلیغ این بروکر را در ویدیوهای خود شروع کرد. بروکر ix اسپانسری موزیک ویدیوی «امیری» که گفته می‌شود پرهزینه‌ترین موزیک ویدیوی یوتیوب فارسی‌ست را برعهده داشت. نام آلارا اینترتینمنت و آلارا چپترز (Alara Chapters) (که در بخش بعدی به آن می‌پردازیم) نیز به‌عنوان ارائه‌دهنده دیده می‌شود.

نکته جالب ماجرا این است که همانطور که در این پیشنمایش تبلیغی برای ویدئوی امیری می‌بینید، بخشی از متن موزیک ویدئو این است که:

ناراحت‌کننده‌ترین چیز در مورد خیانت اینه که، هیچوقت از طرف دشمنات نیست! همیشه از سمت کساییه که، تو بیشترین اعتماد رو بهشون داری!

(پوریا پوتک / موزیک ویدئوی امیری)

با این حال خود پوریا پوتک با معرفی یک بروکر غیرقانونی و غیرمجاز، در حال به خطر انداختن سرمایه دنبال‌کنندگان خود است که به او اعتماد دارند!

چ- آلارا اینترتینمنت و آلارا چپترز

آی ایکس بروکر اسپانسر آلارا اینترتینمنت (Alara Entertainment) نیز هست. از محتوای صفحه‌اش و توضیحات وبسایتش (آرشیو: فارسی | انگلیسی) می‌توان گفت کار آن ساخت مجموعه‌هایی برای سرگرمی‌ست که پیش‌تر متوجه شدیم در پروژه «امیری» نیز مشارکت داشته است. این مجموعه قبلا یک پروژه مشترک به نام «قلب دلاری» با پوریا پوتک داشته است (آرشیو).

هولدینگ Alara Chapters صاحب مجموعه Alara Entertainment (آرشیو: فارسی | انگلیسی)، چندین برنامه از جمله دو برنامه به نام‌های «مزه بدون مرز» (آرشیو) و «پرسونا» (آرشیو) نیز ساخته است که اسپانسری هر دوی آن‌ها را نیز ixbroker برعهده گرفته بود. (سایر برنامه‌های ساخته شده توسط آلارا اینترتینمنت)

به گفته پوریا پوتک، برنامه پرسونا در ایران ضبط شده است.

نام آلارا چپترز (Alara Chapters) را در بیوگرافی صفحه آلارا اینترتینمنت می‌بینیم. این شخص (با اسم ثبت شدهٔ آلارا چپترز — بله! فامیلی ثبت شده‌ٔ آن چپترز است) ساکن انگلیس است. بنابراین همین نام را سایت ثبت‌شرکت‌های انگلستان جست‌وجو کردیم و دیدیم یک کمپانی‌ به اسم ALARA CHAPTERS MEDIA LTD در انگلستان ثبت شده است (آرشیو ثبت شرکت آلارا چپترز + اعضای این شرکت). نکته جالب این است که آدرس کمپانی آلارا چپترز، دقیقا آدرس دفتر مرکزی ixbroker است! (آرشیو صفحه آدرس ixbroker: نسخه فارسی – نسخه انگلیسی | آرشیو صفحه آدرس آلاراچپترز و آلارا اینترتینمنت: نسخه فارسی – نسخه انگلیسی)

این دفتر در Mayfair که یک منطقه ثروتمندنشین در لندن است قرار دارد که سایر دفاتر مالی و تجاری هم در آنجا قرار دارند. با کمی جست‌وجو می‌بینیم که خانم آلارا چپترز در آدرسی که ارائه داده است حضور دارد (آرشیو: انگلیسی – فارسی). لازم به ذکر است که این دفاتر اجاره‌ای هستند (سایت اجاره اول – دوم – سوم) و احتمالا صرفا برای گرفتن عکس آن را اجاره کرده‌اند:

خانم آلارا چپترز ظاهر همسر فرزاد وجیهی است! فرازد وجیهی با یک بروکر بی‌هویت اسپانسر برنامه‌های شرکت همسر خود شده است!

این ساختار تو در تو، و اسپانسری IXBROKER برای مجموعه‌های آلارا، یکسان بودن آدرس ثبتی هردو در دفتر اجاره‌ای (و تصاویر در دفتر اجاره‌ای) در لندن، ساخت و اسپانسری برنامه‌های دارای جاذبه‌های جنسی (مانند موزیک ویدئوهای x band و امیری از پوتک)، در کنار ساخت برنامهٔ «پرسونا» در ایران با رعایت حجاب برای خانم‌ها، از دیگر دلایل مشکوک بودن فعالیت‌های این بروکر برای جذب انواع مخاطب است چرا که نشان میدهد این مجموعه برای بدست آوردن کاربر جدید دست به تولید هر نوع محتوایی می‌زند.

فراموش نکنیم که بزرگترین تبلیغات و پول‌پاشی برای این بروکر غیرقانونی، توسط فرزاد وجیهی انجام می‌شود، که علیرغم داشتن پرونده‌های قضایی مالی در ایران، با آرون گروپس نیز کلاهبرداری‌های مختلفی از جمله استفاده کارت‌های اجاره‌ای را در سابقه خود دارد:

۷- رپورتاژهای خبری و بیانیه‌های مطبوعاتی

نوشتن بیانیه مطبوعاتی و رپورتاژهای خبری از شگردهای رایج کلاهبرداران برای قانونی جلوه دادن خود و کسب اعتبار است. کلاهبرداران دیگری نیز از این روش استفاده کرده‌اند تا هنگام جستجوی اسامی آنها کاربران به مطالبی که علیه آنها در وب آموز نوشته شده است دسترسی پیدا نکنند. این بروکر نیز از این قاعده مستثنی نیست. هرچند که این خبرها برای این بروکر حالت پوششی دارد تا خود را معتبر و قانونی جا بزند. درحالی که هدف آن، کشورهایی تحریم یا با قوانین نظارتی ضعیف است (آرشیو– آرشیو– آرشیو).

همانطور که در انتهای هر مطلب می‌بینیم متنی بعنوان «سلب مسئولیت» (Disclaimer) نوشته شده است:

Disclaimer: Includes third-party opinions. No financial advice. May include sponsored content.

Disclaimer: The information provided in this press release is not a solicitation for investment, nor is it intended as investment advice, financial advice, or trading advice. It is strongly recommended you practice due diligence, including consultation with a professional financial advisor, before investing in or trading cryptocurrency and securities.

یعنی این مطلب حاوی مطلب اسپانسری و تبلیغاتی است و منتشر کننده مسئولیتی را بر عهده نمی‌گیرد! اما این بروکر بر اساس همین مطالبی که با هزینه منتشر شده است ادعای بین‌المللی و معتبر بودن دارد!

جمع‌بندی نهایی در مورد iXbroker

همانطور که در متن بالا با چندین روش نشان دادیم، استفاده از بروکرهای نامعتبری مانند ixbroker ریسک‌های زیادی به همراه دارد. از نداشتن مجوزهای معتبر بین‌المللی گرفته تا روش‌های پرداخت غیرمعمول و تبلیغات مشکوک توسط سلبریتی‌های بدسابقه مثل امین فردین و ساسی مانکن، تا استفاده از جاذبه‌های جنسی و …، تا اسپانسری و همکاری با مجموعه‌های تو در تو مانند آلارا اینترتینمنت (با عکس‌های جعلی در دفاتر اجاره‌ای)، خرید رپورتاژهای خبری و …، همه و همه زنگ خطرهایی هستند که باید مورد توجه قرار گیرند. وجود مواردی مانند اهرم‌های غیرمنطقی و معاملات پرریسک که تحت نظارت هیچ نهادی قرار ندارند، می‌تواند ضررهای جبران‌ناپذیری برای شما به همراه داشته باشد.

در این مطلب بطور دقیق و با جزئیات به بررسی iXbroker پرداختیم و با توجه به دلایل بیان‌شده، آن را یک پروژه کلاهبرداری می‌دانیم. ابتدا سایت آن را بررسی کردیم و سپس به معرفان و مبلغانش پرداختیم‌. بیانیه‌های مطبوعاتی را مشاهده کردیم و ریسک سرمایه‌گذاری در این نوع پروژه‌ها را مرور کردیم.

افراد مشهور، خصوصا کسانی که بیشتر مخاطبین آن‌ها نوجوانان هستند، نقش مهمی در گرفتار شدن مردم در پروژه‌های کلاهبرداری ایفا می‌کنند. توجه داشتن به محتوای تبلیغاتی که انجام می‌شود یک مسئولیت اجتماعی و اخلاقی‌ست که بر دوش تبلیغ‌کنندگان است، خصوصا اگر پای ضرر مالی افراد در میان باشد.

منبع: وب آموز